存款5万需收入证明?银行回应来了 银行回应存款需证明

　　存款5万需收入证明？银行回应来了，银行回应存款需证明

　　近日，一段“存5万被要求出具收入证明”的视频登上热搜。浙江湖州一位女士发布视频称，自己去银行存5万元被要求提供收入证明等材料。记者采访了上海、北京、深圳、南京等多地银行工作人员发现，该视频所反映的情况仅是个案。YUc灵异岛|www.lingyidao.com

　　该女士在视频中表示，营业员询问了她工作地点、住所、钱款来源、收入证明等信息，让她感觉“像审犯人一样”。最后，该女士直接抽了100元，只存49900元，银行还送了她一桶油。YUc灵异岛|www.lingyidao.com

　　为何客户存款会被询问资金来源？YUc灵异岛|www.lingyidao.com

　　营业员的信息核查行为主要是出于反洗钱考虑，并非无据可依。2022年1月26日，为进一步完善反洗钱监管制度，提高反洗钱工作水平，中国人民银行、银保监会、证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(以下简称《管理办法》)，拟于2022年3月1日起施行。其中第十条规定“商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。”YUc灵异岛|www.lingyidao.com

　　据央行公告，定2022年3月1日起施行的《管理办法》因技术原因暂缓施行。YUc灵异岛|www.lingyidao.com

　　多家银行回应：个案YUc灵异岛|www.lingyidao.com

　　针对湖州这位女士的遭遇，21世纪经济报道记者询问了多家银行。YUc灵异岛|www.lingyidao.com

　　招商银行上海某支行和工商银行北京某支行的工作人员均表示“没有那么夸张”。YUc灵异岛|www.lingyidao.com

　　“当然，如果客户账户被管控了，我们肯定也会问账户的用途和使用情况；但如果只是单纯来存现金一般不需要，就算存款几十万了，最多也是问一下资金用途，但不需要填相关的表之类的。”工商银行的工作人员补充道。YUc灵异岛|www.lingyidao.com

　　其他银行的存款业务对客户资金证明材料也没有明确要求。记者询问了多家银行存款业务的办理流程，发现大部分银行对个人办理5万元现金存款的流程与过去基本一致，尚未因新规出台而出现较大变化。YUc灵异岛|www.lingyidao.com