存取现金超5万登记 央行解读“存取现金5万要登记”

　　该负责人表示，下一步，人民银行将指导金融机构制定实施细则，在认真履行反洗钱义务的同时，要严格执行最少、必要原则去了解登记客户信息，不得增加客户负担。尤其是针对老年人等现金使用较多的群体，金融机构要主动提供更加友好便利的服务。与此同时，也要注意加强防诈防骗和金融知识宣传。NWh灵异岛|www.lingyidao.com

　　1号令直接规范对象是金融机构 个人信息和客户隐私受法律保护NWh灵异岛|www.lingyidao.com

　　一些市民担心银行登记现金来源和用途会造成个人信息泄露。对此疑虑，央行有关负责人表示，“为存款人保密”是商业银行法中确立的基本原则，金融机构对业务办理过程中获得个人信息、客户隐私必须严格保密。除了遵从民法典、个人信息保护法等一般性法律规定的要求，金融机构还需要按照商业银行法、反洗钱法等金融监管法律的要求建立严格、完备的客户信息保密制度。泄露个人信息、客户隐私，银行及其工作人员要承担法律责任，情节严重还要承担刑事责任。人民银行将持续关注并指导金融机构严格执行相关规定，把握好防范风险和优化服务的平衡，严格保护公民个人信息和隐私。NWh灵异岛|www.lingyidao.com

　　此外，从国际上看，加强现金存取业务管理是对金融机构履行反洗钱义务的要求，符合反洗钱国际标准。1号令是依据反洗钱法、反恐怖主义法等法律法规，为预防和遏制洗钱和恐怖融资活动，规范金融机构客户尽职调查、客户身份资料及交易记录保存行为而制定的部门规章，其直接规范对象是金融机构。NWh灵异岛|www.lingyidao.com

　　这位负责人称，金融行动特别工作组(FATF)反洗钱国际标准明确要求，金融机构应当对超过一定金额的现金交易开展尽职调查，我国作为其成员，应当落实反洗钱国际标准的要求。目前，全球主要国家对一定金额以上的现金交易都有类似要求。NWh灵异岛|www.lingyidao.com