电信诈骗黑话大揭秘 跑分”“菜商”“水房” 电信诈骗黑话大揭秘
作者:chunzhi 发布时间:2021-05-08“跑分”诈骗团伙由“菜商”、“水房”等多人构成
警方调查发现,一个“跑分”电信诈骗团伙由金主、卡农、菜商、水房等多人构成。不过,这里说的“菜商”不是菜贩子,“水房”更不是打水的地方,而是诈骗团伙的黑话。
菜商:指盗取并向不法商家、个人售卖公民个人信息的犯罪嫌疑人。
卡农:指给犯罪分子提供大量资金流转用的银行卡的犯罪嫌疑人。
话务员:指专门负责给老百姓打诈骗电话的犯罪嫌疑人。
水房:指拿到赃款后快速拆箱洗钱的犯罪嫌疑人。
从“卡农”收购来的银行卡,也被分为多个层级,一级卡收到赃款最多,为了不被冻结,到账第一时间,“水房”通过转账、支付、网购等方式,将资金拆分流向多个二级卡,通过类似方式拆分更多的三级卡。为逃避打击,一笔资金甚至会“飞”到境外,再兜一圈回来。
从沈阳警方破获的跑分案件中,我们可以看到诈骗资金是如何流转的。首先,实施诈骗者即老板或者金主,要先找到卡农、菜商,从他们手里买到公民个人信息以及银行卡。
犯罪嫌疑人:我会找“卡农”去买两套卡回来,把这个卡号还有账号密码发到群里面。然后每次操作的时候,上家会在群里面说把卡号发过来,我测下看可不可以用,他们那边能看到明细了,就证明这张卡可以操作。如果进钱了,他就会通知说进钱了,会给我们一个固定的卡号,我们就一直往那个卡号里存钱,然后一天下来结束,按流水的千分之八给我们结算,
护好自己的“钱袋子” 让“分”跑不起来
一笔笔诈骗来的不义之财通过“跑分”最终流向了境外。根据公安部的统计,我国每年有超过万亿的非法资金流向境外,“跑分”就是使用率最高的犯罪手段之一。如何让“分”跑不了,让钱停下来,需要全社会多部门的参与。
沈阳市公安局反信息诈骗支队民警 郑棣涵:公安机关办案人员实际上是在跟这个洗钱人员拼速度,如果他们速度慢了,或者说停滞在某一张卡中,我们公安机关就能第一时间追查到这张银行卡,将这个银行卡冻结。
跑分的源头作案工具就是两卡,银行卡和电话卡。目前公安机关已经在全国范围内实施断卡行动,打击两卡犯罪。作为公民,我们也要警惕“跑分”陷阱,避免成为犯罪帮凶。
要注意保护个人隐私信息。不要因一时图利,随意出租出借自己的个人银行账户、支付账户等信息;更不要将个人身份信息出卖给他人使用。
注意保护付款码信息。在日常线下购物过程中,要注意保护付款码信息,不要随意将自己的付款码暴露在公开场所,以免被他人使用扫码设施扣款,给个人财产造成损失。
应当珍惜自己社交账号的使用权。不随意向他人转借收款码,不轻易被网络上不切实际的高利润所诱惑,参与洗钱等违法违规活动,避免遭受财产损失和承担法律责任。